El lavado de dinero y las nuevas tecnologías
| Autor | James A. Graham |
| Páginas | 27-37 |
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El lavado de dinero y las nuevas tecnologías
James A. Graham*
Sumario:
Prelimina r: el marco hipotético. I. El marco tecno -jurídico. A. El marco tecno-
lógico. 1) El spoofi ng. 2) El peer-to-peer. B. El marco legal. 1) Derecho Inter na-
cional. 2) Derecho comunitar io. 3) Derecho mexicano. II. El marco solucional.
A. Identifi cación. 1) Certifi cación. 2) El cross-checking: los identifi cantes. B.
Análisis. 1) Trace y remailing. 2) Scoring s ystems. Conclusión. Anexo.
* Profesor de posgr ado de la Facultad de Dere cho y Criminología de la UANL. Miembr o nivel II del SNI.
1 Sepher Ietzi rah, II,1.
2 Lie Tseu, Tchoung niu-tche n king, T’ien jouei, 2.
3 Graham, Lectures about the Le gal System of the United State s, 3rd ed., 2007, Lecture #26; The Ha rvard Research
project on Codi fi cation of Jur isdiction Princ iples Under Internat ional Law, 29 Am.J.Int’L. 435, 445 (1935).
4 El autor se reserva para fi nes pedagógicos la facultad de utilizar ciertos términos ingleses en la medida que son
utilizados en el lenguaje común, al contrario de las traducciones españolas, así como el empleo de neologismos a fi n de
describir nue vas situaciones o técn icas.
La Cábala establece en su segunda ley de la
Trinidad, las
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s madres: Aleph, Mem, y
Schin —el bien, el mal y la
ju
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— para res-
tablecer el equilibrio.1 A su vez la justicia
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una dualida d típicamente taoísta, tal como
lo han enseñado
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os cheng-jeng hace miles de
años:2 el derecho y la
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, uno que no
tiene sentido sin el otro. El último para preve-
nir; el primero para reprim ir (lo que no se pudo
prevenir). Y no h
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y mejor tema para ilustrar la
interacción y la
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d de ambas
disciplinas que el del lavado de dinero en rela-
ción
c
on el uso de las nuevas tecnologías.
La primera clave en la lucha c ontra el lavado
de dinero consiste en responsabilizar, bajo san-
ción, aquellos que particip an de manera indirecta
a su realizac ión, sean los banqueros, los cont ado-
res o los abogados, ent re otros. Sin embargo, por
su carácter transnacional, internet obliga hoy a
los actores a conocer más que su simple marco
legal local: por el efect o de la extraterrit orialidad
legislativa,3 casi todas las leyes del mundo pue-
den aplicarse y así con stituir un riesgo de conde-
nación penal para el actor lo cal. Y la prevención
implica el entendimiento de varias nociones téc-
nicas como la criptog rafía o el peer-to-peer.4
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