Resolución mediante la cual se revoca la autorización otorgada a Unión de Crédito Abarrotero, S.A. de C.V., para operar como unión de crédito
| Fecha de disposición | 24 Agosto 2007 |
| Fecha de publicación | 24 Agosto 2007 |
| Emisor | SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO |
| Sección | PRIMERA. Poder Ejecutivo |
Resolución mediante la cual se revoca la autorización otorgada a Unión de Crédito Abarrotero, S.A. de C.V., para operar como unión de crédito.
Al margen un sello con el Escudo Nacional, que dice: Estados Unidos Mexicanos.- Secretaría de Hacienda y Crédito Público.- Comisión Nacional Bancaria y de Valores.- Presidencia.- Vicepresidencia de Supervisión de Instituciones Financieras 2.- Vicepresidencia Jurídica.- Oficio 210-212-2/874608/2007.- Expediente CNBV .212.421.12 (297) 2007,02 /U-067/01.
Asunto: se revoca su autorización para operar como unión de crédito.
Unión de Crédito Abarrotero, S.A. de C.V.
Camelia No. 166, local 3 (entrada por Héroes)
Col. Guerrero
06300, México, D.F.
Esta Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en los artículos 51-A, 56 y 78, fracción V, de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito; 4, fracciones I y XXXVIII, 12, fracciones XIV y XV, 16, fracciones I, VI y XVI y penúltimo párrafo y 19 de la Ley de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores; y 1, 3, 4, 9, 11, primer párrafo y fracciones I, inciso c) y II inciso f) y 12 del Reglamento Interior de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores; y conforme al Acuerdo adoptado por la Junta de Gobierno de la propia Comisión en su sesión celebrada el día 15 de marzo de 2007, con objeto de dar cumplimiento a dichos ordenamientos legales, dicta la presente resolución de revocación de la autorización, que para operar como unión de crédito, le fue otorgada a la Unión de Crédito Abarrotero, S.A. de C.V., al tenor de los siguientes:
ANTECEDENTES
1.- Conforme a la constancia de fecha 24 de octubre de 1996, en el Libro de Registro de Uniones de Crédito que en cumplimiento de la fracción VII del artículo 164 de la derogada Ley de Instituciones de Crédito y Organizaciones Auxiliares, llevaba esta Comisión, se inscribió con el número de orden 44 de fecha 26 de febrero de 1944, la autorización para operar de la Unión de Crédito Abarrotero, S.A. de C.V., en términos del Oficio 601-II-1763, expediente 721.1(U-67).
2.- Esta Comisión, con oficio número 132-3/521984/2006 de fecha 17 de abril de 2006, recibido por esa Sociedad el 24 del mismo mes, según consta en el acuse de recibo que obra en el expediente respectivo, comunicó a esa Unión de Crédito Abarrotero, S.A. de C.V., entre otras, las observaciones que a continuación se indican, sobre cifras al 30 de noviembre de 2005, determinadas en la visita de inspección ordenada con Oficio 132-3/521975/2006 de fecha 25 de enero de 2006, respecto de las cuales le otorgó un plazo para que manifestara lo que a su derecho conviniere, indicándole que debería remitir la documentación e información que, en su caso, estimara conveniente:
CAPITAL
-
El 4 de noviembre de 2005, esa Unión de Crédito en póliza 11054, registró la transmisión de acciones de las personas que se indican a continuación, sin contar con la correspondiente autorización de su Consejo de Administración, situación que infringe lo establecido en la fracción III del artículo 41 de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, que establece que Para la transmisión de las acciones se requerirá indispensablemente la autorización del consejo de administración de la sociedad..
Por lo anterior, las personas que recibieron las citadas acciones y que carecen de este requisito, aún no tienen la calidad de socios:
CARTERA DE CREDITOSocio Transmisor Número de Acciones Receptor Número de Acciones Ultramarinos Coliseo, S.A. de C.V. 492,000 Alejandro Pacheco Hernández 492,000 D Pablo, S.A. de C.V. 4,544 4,544 Dul Tabaco, S.A. 3,065 3,065 San Huanuco, S.A. 157 157 Total Alejandro Pacheco Hernández 499,766 Bodegas la Negrita, S.A. de C.V. 500,000 Alejandro Pacheco Romero 500,000 Bodegas el Celler, S.A. de C.V. 10,000 José Trinidad Ríos Torres 10,000 Anda Esqueda José Ramiro D. 147,500 147,500 Salchichonería de México, S.A. 9,488 9,488 García Araujo Ana Silvia 25,000 25,000 Total José Trinidad Ríos Torres 191,988 Ortiz Acosta Gustavo 73,000 Gabriel Ochoa Hernández 73,000 Abarrotera Continental, S. de R.L. de C.V. 62,575 62,575 Super Coruña, S.A. 36,500 36,500 Alimentos Selectos, S.A. de C.V. 35,000 35,000 Total Gabriel Ochoa Hernández 207,075 Bodegas el Celler, S.A. de C.V. 201,917 José Pedro Lara Gutiérrez 201,917 Anda Esqueda J. Pablo De 20,500 20,500 Superanda, S.A. de C.V. 2,500 2,500 Total José Pedro Lara Gutiérrez 224,917 Díez y Díez Jesús Paulino 498,500 GECSA 2000, S.A. de C.V. 498,500 Díez Sánchez Jesús 484,000 Mishel Pacheco Hernández 484,000 Esqueda Muñoz María de Jesús 11,500 11,500 Anda Sánchez Pedro De 4,500 4,500 Total Mishel Pacheco Hernández 500,000 Díez Sánchez Alejandro 74,816 Juana Georgina Hernández Huaracha 74,816 La Puerta del Sol del Sur, S.A. 744 744 La Puerta del Sol, S.A. de C.V. 349,000 349,000 La Puerta del Sol de Monterrey, S.A. 12,500 12,500 La Selva, S.A. 5,000 5,000 Bodegas el Celler, S.A. de C.V. 3,430 3,430 Casa Ballina, S.R.L. 47,000 47,000 Casa Barba, S.A. de C.V. 5,019 5,019 Salchichonería de México, S.A. 1,027 1,027 Total Juana Georgina Hernández Huaracha 498,536 Bodegas el Celler, S.A. de C.V. 12,000 José Lino Arturo Aguilar Olivares 12,000 Ultramarinos Bilbao, S.A. de C.V. 4,575 4,575 Ultramarinos la Latino, S.A. 27,000 27,000 Comerc. La Vaca Suiza, S.A. de C.V. 174,500 174,500 Pablo Prieto Rodríguez 50,000 50,000 Charcutería, S.A. de C.V. 20,500 20,500 Mariano F. Martínez Zarco 9,500 9,500 Jorge Mikami Yonenaka 9,000 9,000 Martha Adriana Briceño Reus 15,000 15,000 Francisco Sánchez Miranda 8,500 8,500 Javier De Anda Muñoz 2,525 2,525 Francisco Javier De Anda Muñoz 4,500 4,500 Lorena Cecilia De Anda Muñoz 3,000 3,000 Francisco Jaime López Reyes 8,500 8,500 Luz María De Anda Sánchez 5,000 5,000 José Ventura De Anda Sánchez 6,000 6,000 José Luis De Anda De Abiega 5,000 5,000 María Esparza Rivero 3,000 3,000 María Trinidad Ríos Martínez 5,500 5,500 Cesar René Esqueda Ibarra 8,000 8,000 Esqueda Muños Pablo 21,000 21,000 Comercializadora de Vinos Alianza, S.A. de C.V 24,050 24,050 Total José Lino Aguilar Olivares 426,650 TOTAL TRANSMISIONES 3,547,432 TOTAL RECEPTORES 3,547,432 -
No obstante que las siguientes personas, según lo observado en el numeral 1 anterior, no cuentan con la calidad de socios, esa Unión de Crédito les otorgó los créditos que se detallan a continuación, situación que contraviene lo establecido en la fracción I artículo 40 de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, desatendiendo además la prohibición prevista en la fracción I del artículo 45 de la misma Ley, que señalan que las uniones de crédito sólo podrán facilitar el uso del crédito a sus socios y que a dichas sociedades les estará prohibido realizar operaciones crédito con personas que no sean socios de la unión, respectivamente.
3. Los créditos citados en el cuadro anterior, que se otorgaron en la misma fecha en que se celebró la Asamblea General Ordinaria de Accionistas, en la que renunciaron los integrantes del Consejo de Administración y el Director General anteriores y fue nombrado el Consejo de Administración y Director General actuales, ameritan las siguientes observacionesNúm. Nombre Cargo en la Unión Fecha de Operación Tipo de crédito Importe en pesos 1 Alejandro Pacheco Romero Vicepresidente del Consejo de Administración (Padre del Presidente del Consejo de Admón. de la Unión) 4-nov.-2005 4-nov.-2005 30-nov.-2005 Quirografario Quirografario Mercancías Total 1,590,000.00 1,500,000.00 4,462.43 3,094,642.43 2 GECSA 2000, S.A. de C.V. Su representante legal y principal accionista es el Sr. Alejandro Pacheco Romero, quien funge como Vicepresidente del Consejo de Administración de la Unión 4-nov.-2005 Quirografario 1,585,230.00 3 Alejandro Pacheco Hernández Presidente del Consejo de Administración de la Unión (hijo del Vicepresidente de la Unión) 4-nov.-2005 Quirografario 1,564,500.00 4 Mishel Pacheco Hernández Vocal del Consejo de Administración de la Unión (hija del Vicepresidente del Consejo de Administración de la Unión) 4-nov.-2005 Quirografario 1,539,120.00 5 J. Georgina Hernández Huaracha Directora General de la Unión (Esposa del Vicepresidente del Consejo de Administración de la Unión y madre del Presidente del mismo y de la citada vocal) 4-nov.-2005 4-nov.-2005 4-nov.-2005 Quirografario Quirografario Quirografario Total 1,109,820.00 237,814.90 149,460.00 1,497,094.90 Total 9,280,747.33 a).- Se otorgaron sin considerar la viabilidad económica de cada uno de ellos, apartándose significativamente de lo que establece el párrafo 8 del Criterio B-3 Cartera de crédito, aplicable a uniones de crédito, contenido en la Circular Núm.1490 emitida por esta Comisión el 30 de octubre de 2000, con la que se sustituyeron algunos de los Criterios de Contabilidad para uniones de crédito dados a conocer mediante nuestra Circular 1458 del 24 de diciembre de 1999, que establece: Crédito.- Activo resultante del financiamiento que otorgan las uniones de crédito a sus socios con base en el estudio de viabilidad económica de los mismos, de conformidad con la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito..
b).- Se otorgaron sin contar en su expediente con elementos que demuestren que los financiamientos se relacionan con las actividades de las empresas o negocios de éstos, infringiendo lo establecido en el primer párrafo de la fracción IV del artículo 43 de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, que señala Las operaciones de crédito que practique con sus socios, deberán estar relacionadas directamente con las actividades de las empresas o negocios de éstos, y deberán tener las garantías que sean propias de cada tipo de crédito, sin perjuicio de las demás que puedan pactarse. y
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Del análisis de la escritura constitutiva de la Sociedad GECSA 2000, S.A. de C.V., que esa Unión ostenta como socio, se determinó que el Sr. Alejandro...
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