Información jurídica inteligente
 México | +52 (55) 416 971 36

Leyes financieras

Document Citas 3 Citado por Relacionados
Vincent
AutorCarlos Orozco-Felgueres Loya
Cargo del AutorPresidente del Grupo Orozco-Felgueres, consultores fiscales y patrimoniales
Páginas103-271
CAPÍTULO III
LEYES
FINANCIERAS
'RÀVFDO(GLWRUHV
/H\GHOD&RPLVLyQ1DFLRQDO%DQFDULD\GH9DORUHV2EMHWR
)DFXOWDGHVGHOD&1%9UHIHUHQWHVDODVHQWLGDGHVÀQDQFL HUDV
2EOLJDFLRQHV GHODVHQWLGDGHVDQWHOD &1%9)XQFLRQH VVREUHODV
HQWLGDGHVÀQDQFLHUDV/H\SDUDOD7UDQVSDUHQFLD\2UGHQDPLHQWRGH
ORV6HUYLFLRV)LQDQFLHURV2EMHWR&RPLVLRQHV\&XRWDVGH
,QWHUFDPELR5HJODVGH&DUiFWHU*HQHUDOVREUH&RPLVLRQHV 
3XEOLFLGDGGH ODV FRPLVLRQHV SRU SDUWH GH ODV (QWLGDGHV )LQDQFLHUDV
7UDQVSDUHQFLDHQUHODFLyQFRQORV0HGLRVGH'LVSRVLFLyQ\H QHO
RWRUJDPLHQWRGHFUpGLWRVSUp VWDPRV\ÀQDQFLD PLHQWR V &RQWUDWRV
GH$ GK HV Ly Q  3X EOLFL GD G   ( VWDGR GH &X HQ WD    & $7 $7
&UpGLWRV SUpVWDPRV R ÀQDQFLDPLHQWRVUHYROYHQWHVDVRFLDGRV D
XQD WDUMHWD  3URFHGLPLHQWR DGPLQLVWUDWLYR VDQFLRQDGRU 
0XOWDV  6DQFLRQHV TXH FRUUHVSRQGH LPSRQHU D OD &21'86()
6DQFLRQHVTXHFRUUHVSRQGHLPSRQHUDO%DQFR GH0p[LFR
5HFXUVRGHUHYLVLyQ'HODHMHFXFLyQGHPXOWDV/H\GH3URWHF-
FLyQ\'HIHQVDDO8VXDULRGH6HUYLFLRV)LQDQFLHURV2EMHWLYRGHOD
OH\   &2 1' 86( )  5 HJL VW URG H3UHVW DGR UH VGH 6HUYL FLRV)LQDQ-
FLHURV  ,QIRUPDFLyQ D ORV 8VXDULRV &RQWUDWR GH $GKHVLyQ
3URFHGLPLHQWRGH&RQFLOLDFLyQ\$UELWUDMH'LFWDPHQ
3URFHGLPLHQWRG HO -XLFLR $UELWUDO  6DQFLRQHV 5HFXUVR GH
5HYLVLyQ/H\SDUD5HJXODUODV6RFLHGDGHVGH,QIRUPDFLyQ&UHGLWL-
FLD2EMHWLYR\FRQFHSWRV2EMHWRGHODVVRFLHGDGHV
$XWRUL]DFLyQ &DSLWDO6RFLDO &RQVHMRGH$GPLQLVWUDFLyQ*R-
ELHUQR&RUSRUDWLYR&RQWUROGHOD6,&$SUREDFLyQGHPRGLÀ-
FDF LyQ DORVHV WDW XWR VVR FLD OH V   2EO LJD FLRQH V   5HYRFDFLyQGH
DXWRUL]DFLyQ 6XVSHQVLyQGH DXWRUL]DFLyQ %DVHGH'DWRV
  $O PD FH QD PLH QW RG HO DL QI RU PD FL yQ HQ HO KL VW RU LD O& UH G LW LFLR
([FHSFLRQHVDODHOLPLQDFLyQGHO+LVWRULDO&UHGLWLFLR3UHVWDFLyQ
GHO6HUYLFLRGH,QIRUPDFLyQ&UH GLWLFLD6HFUHWR)LQDQFLHUR
9HQWDRFHVLyQGHFDUWHUDGHFUpGLWR$XWRUL]DFLyQGHO&OLHQWHSDUD
(17,'$'(6),1$1&,(5$612%$1&$5,$6
'RÀVFDO(GLWRUHV

SURSRUFLRQDU LQIRUPDFLyQ  (QWLGDGHV )LQDQFLHUDV \ 62)20(6
XVXDULR0HGLRVHOHFWUyQLFRVRGLJLWDOL]DGRV6DQFLRQHV
 0XOWDV   6DQFLRQ HV TXH SRGUi LPSRQHU OD &1 %9
6DQ FL RQ HVT XH SR GUi LP SRQ HU HO %DQ FR GH0p[ LF R    6D QFLRQ HVTXH
SRGUiQLPSRQHUOD352)(&2\OD&21'86() 4XLWDV\5H HVWUXF-
WXUDV/H\2UJiQLFDGHO%DQFRGHO$KRUUR1DFLRQDO\6HUYLFLRV)LQDQ-
FLHURV2EMHWR 2EMHWLYRVHVSHFt ÀFRV)XQFLRQHV
$GPLQLVWUDFLyQ)LQDQFLDPLH QWRV ,QIRUPDFLyQ /H\ 2U-
JiQLFD GH OD )LQDQFLH UD 5XUDO  2EMHWR GH )LQDQFLHU D 5XUDO 
2SHUDFLRQHVGH),1585$/0RQWRVGHORVSUpVWDPRVRFUpGLWRVD
SURGXFWRUHV0RQWRVGHORVSUpVW DPRVRFUpGLWRVDORV,QWHUPHGLD -
ULRV)LQDQFLHURV5XUDOHV (VWDGRGHFXHQWDFHUWLÀFDGR&RQ-
WUDWRVGHFUpGLWRUHIDFFLRQDULRV\ GHKDELOLWDFLyQ&RQWUDWRVGH)L-
GHLFRPLVR  3DWULPRQLR GH ), 1585$/  $GPLQLVWUDFLyQ
),1585$/ 2EOLJDFLyQGH,QIRUPDU/H\GHOD7UDQVSDUHQFLD\
GH)RPHQWR D OD &RPSHWHQFLD HQ HO &UpGLWR *DUD QWL]DGR 2EMHWR
,QIRUPDFLyQGHWpUPLQRV\FRQGLFLRQHVGHOFUpGLWR&RQWUDWD-
FLyQGH&UpGLWRV*DUDQWL]DGRV$YDO~RGHO,QPXHEOH)RUPDOL-
]DFLyQGHO&UpGLWR*DUDQWL]DGR7DVDVGH,QWHUpVHÌQGLFHVGH5HIH-
UHQFLD2WUDVGLVSRVLFLRQH V 9LJLODQFLD\ 6XSHUYLVLyQ 
*DUDQWtD+LSRWHFDULD/H\GH,QVWLWXFLRQHVGH&UpGLWR( QW LG D-
GHV)LQDQFLHUD/DEDQFDGH'HVDUUROOR2SHUDFLRQHV3DVL-
YDV2SHUDFLRQHV$FWLYDV&RQWUDWRUHIDFFLRQDULR\G HKDELOL-
WDFLyQ+LSRWHFD7tWXORVHMHFXWLYRV/DSUHQGD
5HIRUPD VREUH 62)2 /(6  /H\ GH $KR UUR \ &UpGLWR 3RSXODU 
2EMHWRGHOD/H\5HIRUPDV/H\*HQHUDOGH6RFLHGDGHV&RR-
SHUDWLYDV2EMHWR&RQFHSWRGHVRFLHGDGFRRSHUDWLYD
3ULQFLSLRV 2UJDQL]DFLyQ VRFLDO 5HIRUPDV 
5HJXODFLyQGHOD6RFLHGDG&RRSHUDWLYDGH$KRUUR\3UpVWDPR/H\
SDUDUHJXODUODV$FWLYLGDGHVGHODV6RFLHGDGHV&RRSHUDWLYDVGH$KRUUR
\ 3UpVWDPR 2EMHWR  &RQFHS WR   /H\HV VXSOHWRULDV
/H\TXHFUHDHO)LGHLFRPLVRTXHDGPLQLVWUDUiHOIRQGRSDUDHOIRUWD -
OHFLP LHQWRGHVRF LHGD GHV\ FRRSHUDWLYDVGHDKRUUR\SUp VWDPR\GHDSR-
\RDVXVDKRUUDGRUHV\VHDGLFLRQDHODUWLFXOREGHODOH\JHQHUDOGH
RUJDQL]DFLRQHV\DFWLYLGDGHVDX[LOLDUHVGHOFUpGLWR2EMHWRGHO)L-
GHLFRPLVR  &DUDFWHUtVWLFDV GHO )LGHLFRPLVR  3DWULPRQLR
)DFX OWDGH VGHO&R PLWp 5HT XLVLWRVS DUDODVV RFLHGDGHVRE-
MHWRGHOH\(VTXHPDVGHULYDGRVGHOUHVXOWDGRGHFRQVROLGDFLyQ
5H FXUVRVFRQGLFLRQDGRV3DJRV%DVHV*HQHUDOHV
/H\GH8QLRQHVGH& UpGLWR2EMHWR/H\*HQHUDOGH7tWX-
ORV\2SHUDFLRQHVGH&UpGLWR7tWXORVGH&UpGLWR5HIRUPDV
/H\JHQHUDOGHRUJDQL]DFLRQHV\DFWLYLGDGHVDX[LOLDUHVGHOFUpGLWR
0RGLÀFDFLRQHVGHODVRUJDQL]DFLRQHVDX[LOLDUHVGHOFUpGLWR
LEYES FINANCIERAS
'RÀVFDO(GLWRUHV

/D/H\*HQHUDOGH2UJDQL]DFLRQHV\$FWLYLGDGHV$X[LOLDUHVGHO&UpGLWR
$UUHQGDGRUDV)LQDQFLHUDV(PSUHVDVGH)DFWRUDMH )LQDQ-
FLHUR'HFUHWRV'LVSRVLFLRQHVGHFDUiFWHUJHQHUDODSOLFDEOHV
DODVHQWLGDGHVGH&UpGLWR3RSXO DU\2UJDQLVPRVGHLQWHJUDFLyQDTXHVH
UHÀHUHOD/H\GH$KRUUR\&UpGLWR3RSXODU 'HFUHWRSRU
HOT XH VH UH IRU PD Q DG LFLRQ DQ \G HU RJ DQG LY HU VD VGL VS RV LF LRQ HV GHOD/H\
GH$KRUUR\&UpGLWR3RSXODU\GHOD/H\T XH&UHDHO)LG HLFRPLVRTXH$G -
PLQLVWUDUiHO)RQGRSDUDHO)RUWDOHFLPLHQWRGH6RFLHGDGHV\&RRSHUDWL-
YDV GH $KRUUR \ 3UpVWDPR \ GH $SR\R D VXV $KRUUDGRUHV  
'HFUHWR SRUHO TXHVHH[S LGHOD/H\SDUD5H JXODUODV$FWLYLGDGHV
GHODV6RFLHGDGHV&RRSHUDWLYDVGH$KRUUR\3UpVWDPR\VHUHIRUPDQ
DGLFLRQDQ\GHURJDQGLYHUVDVGLVSRVLFLRQHVGHOD/H\*HQHUDOGH6RFLH -
GDGHV&RRSHUDWLYDVGHOD/H\GH$KRUUR\&UpGLWR3RSXODUGHOD/H\ GH
OD& 1% 9\G HO D/ H\ GH, QV WL WX FL RQ HV GH&Up GLWR       'HFUH-
WRSRUHOTXHVHUHIRUPDQGHURJDQ\DGLFLRQDQGLYHUVDVGLVSRVLFLRQHVGH
OD/H\*HQHUDOGH7tWXORV\2SHUDFLRQHVGH&UpGLWR\RWUDVOH\HVÀQDQFLH-
UDV 'HFUHWRSRUHOTXHVHUHIRUPDQDGLFLRQDQ\GHUR-
JDQGLYHUVDVGLVSRVLFLRQHVGHOD/H\GH,QVWLWXFLRQHVGH&UpGLWROD/H\
*HQHUDOGH7tWXORV\2SHUD FLRQHVGH&UpGLWR\OD/H\2UJiQLFDGHO%DQFR
1DFLRQDOGH2EUDV\6HUYLFLRV3~EOLFRV 'HFUHWRSRUHO
TXHVHH[SLGHOD/H\GH8QLRQHVGH&UpGLWR\VHDGLFLRQD\UHIRUPDOD/H\
*HQHUDOGH7tWXORV\2SHUDFLRQ HVGH&UpGLWR 
En este Capítulo se desarrollan las leyes que regulan las entidades
financieras no bancarias, que han tenido reformas direccionadas a la
creación de la infraestructura del sistema financiero, enfocadas a bus-
car:
 3H[YHUZWHYLUJPHKLSHZVWLYHJPVULZMPUHUJPLYHZWHYHJYLHYJVU-
fianza en los usuarios de los servicios financieros.
 3HHWLY[\YHKLHJ[P]PKHKLZMPUHUJPLYHZHSHZLU[PKHKLZWHYHTH-
yor versatilidad en sus operaciones, y en consecuencia, ser vi-
cios integrales a sus socios y clientes.
 7YV`LJ[HYLSKLZHYYVSSVKLSZLJ[VYY\YHSLTWYLZHYPHS`LUNLULYHS
mediante el crédito, con la participación de fondos de fomento.
 *YLHYSHJ\S[\YHKLSHOVYYV`LSI\LU\ZVKLSJYtKP[V
 -HJ\S[HYHKLJ\HKHTLU[LHPUZ[P[\JPVULZKLH\[VYPaHJP}UZ\WLY-
visión y vigilancia de las entidades financieras.
 *YLHY\UVYNHUPZTVKLWYV[LJJP}U`KLYLJOVZKLSVZ\Z\HYPVZKL
los servicios financieros.
 3HLTPZP}ULZWLJxMPJHKLYLNSHZKLJHYmJ[LYNLULYHSX\LHZLN\-
ren el cumplimiento de las disposiciones financieras.

Para continuar leyendo

Solicita tu prueba
Índice de navegación

Búsquedas relacionadas:

VLEX utiliza cookies de inicio de sesión para aportarte una mejor experiencia de navegación. Si haces click en 'Aceptar' o continúas navegando por esta web consideramos que aceptas nuestra política de cookies. ACEPTAR