Aviso REF:226466
GE SEGUROS, S GE SEGUROS, S.A. DE C.V.
Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Dirección General de Inspección y Vigilancia de Seguros
Dirección de Informática
Insurgentes Sur No. 1971
Plaza Inn, Torre Norte 1er. piso
Col. Guadalupe Inn 01020
México, D.F.
Referencia: Oficio Circular SF-01/06
De conformidad con el Oficio Circular citado en referencia de fecha 10 de enero de 2006, donde se dan a conocer los puntos a tratar referentes a las Notas de Revelación, nos permitimos informarles lo siguiente:
• De los conceptos y montos principales de los cálculos actuariales mencionados en las Circulares S-16.1.2, estamos anexando el oficio de contestación recibido por esa H. Comisión para la constitución de la Reserva para Obligaciones Laborales al Retiro durante el ejercicio. Anexo 1.
• De la información a revelar señalada en la Circular S-16.1.3 del 1 de octubre de 2002 presentamos:
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Información acerca de la naturaleza de cada una de las categorías, especificando condiciones generales, así como los criterios en base a los cuales clasificaron las inversiones, las categorías fueron las siguientes:
Disponibilidades
Al 31 de diciembre de 2005. Nuestras cuentas de disponibilidad cerraron con los siguientes saldos:
Caja $86,367
Bancos
Cuentas de cheques M.N. $9'191,851
Cuentas de cheques Dlls. 2'267,686
No existen restricciones en cuanto a la disponibilidad o fin para los cuales son destinados.
Inversiones en Instrumentos Financieros
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La composición de los instrumentos gubernamentales es formada principalmente por certificados de la Tesorería de la Federación, BPAS y en cuanto a valores de empresas privadas se tiene papel bancario Banobras, Inbursa y Nafin, todos ellos con calificación AAA otorgada por Standard & Poor's. La cartera además se integra por depósitos en dólares a la vista y a plazo y por acciones de empresas privadas no cotizadas en bolsa.
Las acciones se mantendrán en poder de la empresa, ellas son las emitidas por inmobiliaria AMIS y OCRA, además de la participación en AMIS, las primeras fueron valuadas a valor contable y la participación en AMIS mantiene el valor de su participación original.
La mayoría de las inversiones están clasificadas como instrumentos para financiar la operación, de esta manera por su naturaleza se tiene disponibilidad inmediata cuando la operación así lo requiera. Además se tienen operaciones en reporto con plazos cortos.
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Información acerca de la composición de cada una de las categorías por tipo de instrumento, indicando los principales riesgos asociados, a los mismos, de este punto manifestamos que no se tienen riesgos importantes que se asocien ellos y se está concentrando en su mayoría la cartera en valores gubernamentales para evitar riesgos. Anexo 2.
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En el anexo 2 se detallan los plazos de cada inversión.
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En cuanto a las bases para determinar el valor estimado para instrumentos de deuda no cotizados no se tienen valores de este tipo, ni se realizaron estas operaciones durante el ejercicio.
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En cuanto a pérdidas o ganancias incluidas o disminuidas en el estado de resultados, con motivo de transferencias de títulos entre categorías no se tuvieron operaciones de este tipo durante el ejercicio.
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Cualquier evento extraordinario que afecte la valuación de la cartera de Instrumentos Financieros, no existe evento alguno ni situación que afecte la valuación.
De los instrumentos catalogados como valores para ser conservados a vencimiento que se hayan vendido o traspasado, no se realizó alguna operación anterior a su vencimiento.
• En materia de Administración Integral de Riesgos, las políticas y procedimientos para identificar, medir, monitorear, limitar, informar y revelar los distintos tipos de riesgo contemplados en la Circular S-11.6 (la Circular) emitida por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (la Comisión) el día 5 de octubre de 2000, han sido implementadas de acuerdo con el Manual de Políticas y Procedimientos para la Administración Integral de Riesgos Financieros. Los Comités de Inversiones y Riesgo sesionaron durante el año 2005, de acuerdo con lo establecido en la Circular y todas las sesiones y acuerdos constan en minutas firmadas. Asimismo, en cumplimiento al lineamiento decimoséptimo y decimoctavo de la Circular, se llevó a cabo la auditoría de Administración Integral de Riesgos Financieros, cuyos resultados fueron presentados en tiempo y forma a la Comisión.
A continuación se presentan las metodologías y límites de exposición por tipo de riesgo que fueron aprobados por el Consejo de Administración, medidos como porcentaje del capital contable, al igual que la pérdida potencial por cada tipo de riesgo al 31 de diciembre de 2005.
1/ Valor en Riesgo con un nivel de confianza de 99%Tipo de riesgo Metodología Límite (aprobado) Pérdida potencial % Del capital contable Mercado Delta-Normal1/ 0.43% 323,242 0.16% Crédito Delta-Gamma2/ 0.52% 242,994 0.12% Liquidez Modelo Interno 0.50% 165,790 0.08% 2/ Se calcula tomando en cuenta calificaciones, precios, posturas y volúmenes operados en el mercado
• De las operaciones realizadas por esta institución con productos derivados reguladas en la circular S-11.4 vigente, no se realizó ninguna operación de este tipo durante este ejercicio.
• De las operaciones realizadas por esta institución por medio de contratos de arrendamiento financiero señalados en la Circular S-15.3 vigente, no se realizó ninguna operación de este tipo durante este ejercicio.
• Respecto a las notas de revelación reflejadas en el oficio SF-01/06 señalamos lo siguiente:
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Los métodos para la valuación de las reservas técnicas de la institución se modificaron en virtud de las disposiciones contenidas en las circulares S-10.1.2, S-10.1.7, S-10.1.7.1 y S-10.6.6 emitidas el 11 de septiembre de 2003 y publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 30 del mismo mes y año, S-10.6.4 emitida por esta Comisión el 31 de marzo de 2004 y S-10.1.8 emitida el 13 de mayo de 2004, publicadas en el citado Diario el 27 de abril de 2004 y 1 de junio del mismo año, respectivamente.
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Como resultado de la valuación de las reservas de riesgos en curso de los seguros de vida con temporalidad a un año conforme a lo establecido en las disposiciones establecidas en las disposiciones contenidas en la Circular S-10.1.7 emitida por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas y publicado en el Diario Oficial de la Federación el 30 de septiembre de 2003, dicha reserva presenta un déficit de $0.00 al 31 de diciembre de 2005. De conformidad con lo establecido en las disposiciones quinta transitoria de la referida Circular S-10.1.7, modificada mediante Circular S-10.1.7.2 emitida por la propia Comisión Nacional de Seguros y Fianzas el 2 de agosto de 2004, el déficit señalado podrá ser cubierto dentro de un plazo que no excederá del 31 de diciembre de 2008.
• Conforme a la Circular 18.2.1 emitida el día 11 de noviembre de 2005, correspondiente a los acuerdos realizados para el pago de comisiones contingentes, señalamos lo siguiente.
En el ejercicio 2005, GE Seguros mantuvo acuerdos para el pago de comisiones contingentes con los intermediarios y personas morales que se relacionan en la presente nota. El importe total de los pagos realizados en virtud de dichos acuerdos ascendió a $52'053,504 pesos, representando el 8.8% de la prima emitida por la institución en el mismo ejercicio.
Se entiende por comisiones contingentes los pagos o compensaciones a personas físicas o morales que participaron en la intermediación o intervinieron en la contratación de los productos de seguros de GE Seguros, adicionales a las comisiones o compensaciones directas consideradas en el diseño de los productos.
El presente estado financiero fue aprobado por el Consejo de Administración de GE Seguros bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben.
Las notas aclaratorias que se acompañan, forman parte integrante de este estado financiero.
Sobre el detalle de las comisiones contingentes solicitado en la disposición tercera de la citada...
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