Información jurídica inteligente
 México | +52 (55) 416 971 36

Actualizan medidas antilavado

Document Citas 2 Citado por Relacionados
Vincent
AutorLaura Carrillo y Jessika Becerra

Identificación más estricta del cliente e incluso delimitación de personas políticamente expuestas que contraten una fianza o seguro, forman parte de las nuevas disposiciones que emitió la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) para prevenir el lavado de dinero, las cuales se actualizaron luego de ocho años.

La dependencia emitió una nueva versión de las disposiciones de carácter general del artículo 112 de la Ley Federal de Instituciones de Fianzas, así como de las referentes al artículo 140 de la Ley de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros.

Las normas que ayer fueron publicadas en el Diario Oficial de la Federación, no se actualizaban desde 2004.

Darío Luna, titular de la Unidad de Seguros, Pensiones y Seguridad Social de la SHCP, dijo en entrevista que las reglas se actualizaron para cumplir con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Destacó que uno de los cambios importantes es que las compañías clasificarán a los clientes de acuerdo al riesgo que tienen principalmente por no vivir en el País o por ser personas políticamente expuestas.

"Por ejemplo, seguros que tienen inversión en dólares. Este tipo de operaciones si en algún momento se llegaran a cobrar con dólares en efectivo llegan a generar una operación riesgosa por el tipo de producto, de ahí la clasificación", comentó.

La SHCP señaló expresamente la prohibición de suscribir convenios con clientes anónimos o sin comprobar lo suficiente su identidad.

En las reglas anteriores, afianzadoras como aseguradoras, solicitaban al cliente sus datos generales, además de Registro Federal de Contribuyente o Clave Única de Registro de Población e identificaciones oficiales.

Bajo las nuevas reglas, ahora se deberá distinguir entre clientes nacionales o...

Para continuar leyendo

Solicita tu prueba

Búsquedas relacionadas:

VLEX utiliza cookies de inicio de sesión para aportarte una mejor experiencia de navegación. Si haces click en 'Aceptar' o continúas navegando por esta web consideramos que aceptas nuestra política de cookies. ACEPTAR