4 pasos para formalizar un plan de inversión exitoso
| Fecha de publicación | 24 Enero 2023 |
Por Alba Servín
De acuerdo con GBM, la diversificación en las estrategias de inversión jugará un papel relevante en el rendimiento de los portafolios
La diversificación es la mejor estrategia que un inversionista puede tener para protegerse contra los riesgos inesperados del futuro. Sin embargo, aunque estés bien diversificado, no significa que no tendrás fluctuaciones en tu portafolio, así lo señaló Juan Carlos Herrera Chief of Wealth Mangement de Grupo Búrsatil Mexicano (GBM).
En el marco del webinar Perspectivas 2023 organizado por GBM, el especialista señaló que debido a la incertidumbre económica que se vive a nivel global tratar de hacer apuestas muy concentradas en cualquier sector generará mayores riesgos en los rendimientos.
¿Cómo construir un portafolio de acciones y bonos tomando ventajas de la diversificación? AccionesHoy más que nunca la recomendación es tratar de tener un portafolio bien diversificado, balanceado y reconocer los tipos de riesgo que puede tener un inversionista antes de entrar al mercado”.
De acuerdo con GBM, las acciones mundiales son las que peor se han comportado hasta ahora; de hecho, algunas empresas individuales han bajado mucho más que el Índice. Por ejemplo, acciones que hace un par de años incrementaron considerablemente su valor, cayeron más de 26% y algunas hasta 65% en 2022, por lo que recomiendan asumir solo riesgos sistemáticos o de mercado, para aumentar las probabilidades de éxito en 2023 y más allá.
“Imaginemos que estamos en el año 2003 cuando General Electric (GE), una de las mayores empresas del mundo en aquel momento, cayó más de un 50% tras el estallido de la burbuja puntocom, podríamos haber supuesto que sería una buena oportunidad de compra a largo plazo solo invirtiendo en esta empresa, al día de hoy lo que hubiera pasado es que tras 20 años estaríamos abajo un 42% más de lo que se compró, es decir, una inversión de 20 años en una de las empresa más grande del mundo no resultó ser algo positivo y esto fue el riesgo de no diversificar”, explicó.
“Sin embargo, si al mismo tiempo en vez de invertir solo en GE hubiéramos invertido en las 9,000 empresas más grande del mundo, el desempeño hubiera sido completamente diferente. Es difícil saber que va a pasar en el futuro, pero si nos diversificamos aumenta la probabilidad de tener rendimientos positivos en el futuro”.
BonosEl Chief of Wealth Mangement de GBM señala que la historia más importante de 2022 es la de...
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