Mis finanzas
| Autor | Mtra. María del Rocío González Vázquez/Daniela Verdugo Hernández/María Fernanda Varela Hernández/Marian Michelle Urteaga López |
| Páginas | 33-52 |
Para mi esposo Paco
y mi bebecita Romina,
que son mi motor día a día.
Para San, que me motiva y apoya a crecer cada día;
y mi familia y amigos, por siempre estar ahí
y entender mis pasiones y locuras.
Para los doctores Oscar Marcos Fonseca y Miguel Ángel Gutiérrez,
y para el TEC por invitarme a participar
en este gran proyecto.
Objetivos específicos:
a) Dar a conocer las herramientas técnicas, así como su
interpretación, para que las personas realicen el diagnóstico de
su situación y necesidades financieras presentes y futuras.
b) Determinar las fortalezas y debilidades de las finanzas de las
personas, por medio del conocimiento de diversas herramientas
financieras.
En este capítulo se revisará qué son las finanzas personales, cómo se
pueden manejar y controlar para evaluar la posibilidad de emprender
un negocio o proyecto o, simplemente, aprender la importancia de
tener un presupuesto personal, y cómo monitorearlo de una manera
frecuente.
También se analizarán cuáles son las fortalezas y debilidades de
las finanzas personales y se conocerán las herramientas financieras
que existen.
2.1 Salud financiera
Tener una buena salud financiera
no es solo para la gente millonaria,
algo demasiado complejo o ciencia de la NASA...
simplemente basta con ser organizados.
Cuántas veces ha escuchado que muchas personas dicen: ¡Gaste solo
lo que tenga, ahorre un porcentaje de su sueldo, no gaste en cosas
que no necesita! Pero muchas veces le gusta darse ciertos gustos y
lujos que la mayoría de las veces no lo necesita y pueden llegar a
desbalancear sus finanzas y no contribuyen a la salud financiera que
debería tener.
2.1.1 ¿Cómo saber qué tan buena salud financiera tiene?
¿Está listo? Realice este breve cuestionario para ver si goza de una
buena salud financiera, sume los puntos que obtenga en cada
pregunta y, al final, revise en qué rango se encuentra de acuerdo con
su puntaje final.
a) Las compras y gastos que realiza recurrentemente son:
Para comprar gustos y antojos 1
A veces necesarios y por gusto 3
Programados y necesarios 5
b) Ahorrar para usted en un mes es:
Imposible, nunca le alcanza 1
Depende, a veces, si le sobra algo 3
Importante, lo hace cada mes 5
c) ¿Tiene un presupuesto de su dinero de forma mensual?
No, gasto lo que tengo y si no tengo, utilizo tarjetas de crédito 1
No de forma escrita, de manera mental llevo las cuentas 3
Sí, lo llevo de manera escrita y lo actualizo frecuentemente 5
d) ¿Cómo acostumbra a pagar su tarjeta de crédito?
Pago solo el mínimo a pagar de cada mes 1
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