Aspectos clave de la Ley de Lavado de Dinero
| Autor | Alejandro Zapata |
| Cargo | Licenciado en Derecho por la Universidad Autónoma de San Luis Potosí y máster en Abogacía Internacional por el Instituto Superior de Derecho y Economía de Madrid, España. Es miembro del despacho Goñi y Cajigas Abogados, S.L. |
| Páginas | 24-26 |
Page 26
La Ley Federal para la Prevención e Identiicación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (en adelante, Ley de Lavado de Dinero) tiene como antecedente el Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (denominado GAFI), el cual fue creado en 1989 y está integrado por 36 países. Su principal objeto es instrumentar normas de alcance internacional para combatir el lavado de dinero y el ?nanciamiento al terrorismo.
Los antecedentes de esta Ley de Lavado de Dinero se remontan a los años veinte del siglo XX en Estados Unidos, donde la “ley seca” y los gánsteres imperaban en varios sectores económicos de la población.
Ricardo Gluyas Millán de?ne el término lavado de dinero como el “proceso mediante el cual se produce un cambio en la riqueza ilícitamente adquirida por bienes o activos ?nancieros para darles la apariencia de que son de origen lícito; es el método de esconder y transformar el origen ilegal de los recursos”. En México, en 2012 aproximadamente 3.6 por ciento del producto interno bruto se produjo por medio de la actividad del lavado de dinero.
La comúnmente denominada Ley de Lavado de Dinero fue publicada el 17
de octubre de 2012 y entró en vigor el 17 de julio de 2013 (nueve meses después de su publicación). El objeto de esta ley es proteger el sistema ?nanciero y la economía nacional. La Ley de Lavado de Dinero no afectará (en su acepción negativa) sino que impactará de manera positiva en la economía mexicana al limitar el ?ujo de efectivo nacional o extranjero dentro de una actividad especí?ca.
Por ende, habrá “topes” o “límites” en el uso del dinero en efectivo; por ejemplo en la compra de bienes inmuebles en efectivo; al participar en sorteos, apuestas y concursos; al adquirir metales, piedras preciosas, joyas y relojes, y en el sector del blindaje de vehículos o inmuebles, entre otros. En ?n, la Ley de Lavado de Dinero aplicará a todas las “actividades vulnerables” que establezca la mencionada ley. Dichas “actividades vulnerables”, como se establece en el artículo 17 de la susodicha ley, son las siguientes:
• Práctica de juegos con apuestas, concursos y sorteos.
• Emisión o comercialización habitual o profesional de tarjetas de servicios, de crédito, de tarjetas prepagadas, y de todas aquellas que constituyan instrumentos de almacenamiento de valor monetario.
•...
Para continuar leyendo
Solicita tu prueba